Tesouro dos EUA multa Bank of America em 1,2 mil milhões por lavagem

Na terça-feira, o Bank of America foi alvo de uma coima de 1,2 mil milhões de dólares decretada pelo Departamento do Tesouro americano devido ao incumprimento de normas sobre sanções e branqueamento de capitais. Esta penalização financeira, aplicada pelo Departamento do Tesouro americano, figura como a terceira maior alguma vez aplicada pela instituição.

O secretário do Tesouro, Scott Bessent, declarou num comunicado que Quando um banco desta dimensão falha no cumprimento das suas obrigações relativas à lavagem de dinheiro e sanções, as consequências vão bem além das suas paredes, expondo a totalidade do sistema financeiro dos EUA a significativos riscos de finança ilícita. No âmbito desta decisão, o banco admitiu que violou conscientemente a Lei do Segredo Bancário.

Detalhes das Violações e Acordos

O Bank of America firmou com o Departamento um entendimento financeiro fixado em 11,6 milhões de dólares, direcionado a responder por infrações a múltiplas sanções associadas ao terrorismo, a estupefacientes, à Federação Russa e ao Irão. O Tesouro explicou que a dimensão da penalização decorre de falhas na mitigação e informação de riscos prioritários de segurança nacional, nomeadamente as Redes Chinesas de Lavagem de Dinheiro e as finanças ilícitas ao longo da fronteira sul.

O valor total da multa engloba um montante de 750 milhões de dólares relativo a uma sanção aplicada pelo regulador federal da banca, constituindo a maior penalização alguma vez aplicada por esta entidade.

Enquadramento Histórico das Multas

As duas maiores multas aplicadas pelo Tesouro ocorreram durante a Presidência de Joe Biden, sendo uma no valor de quatro mil milhões de dólares dirigida à Binance e outra de três mil milhões aplicada ao TD Bank canadiano. No caso da plataforma digital Binance, o fundador e presidente executivo Changpeng Zhao foi condenado a quatro meses de prisão por permitir a utilização da plataforma em redes criminosas ligadas ao abuso sexual de crianças, tráfico de droga e terrorismo.